«На Кипре продолжают грабить награбленное»… Евросоюз ликвидировал российский офшор…

25 марта 2013 года Еврогруппа выпустила заявление о том, что она достигла соглашения с властями Кипра по ключевым элементам, необходимым для будущей «программы макроэкономической коррекции». Соглашение поддержали все государства-члены еврозоны, а также тройка — Европейская Комиссия, Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Международный валютный фонд (МВФ). Проект, предложенный президентом Кипра Никосом Анастадиадисом, был рассмотрен сначала на его переговорах с президентом Европейского совета Херманом Ван Ромпеем и председателем Европейской комиссии Жозе Мануэлем Баррозу. Только после этого он поступил на рассмотрение Еврогруппы. Последняя приняла его в ночь на 25 марта…

Принятый проект предполагает ликвидацию одного из двух кризисных банков — Cyprus Popular Bank (Laiki) и оздоровление другого — Bank of Cyprus за счет денег от капитала акционеров, ценных бумаг и депозитов, чей размер превышает €100 тыс. Речь идет о двух крупнейших банках Кипра. Один из двух кризисный банков — Cyprus Popular Bank (Laiki) ликвидируется. Его гарантированные депозиты (т. е. суммой до €100 тыс. евро) переводятся в Bank of Cyprus. Негарантированные — свыше €100 тыс. используются для рекапитализации остающегося Bank of Cyprus. Напомним, что первоначальный план предполагал введение налога в 6,75% на небольшие вклады и 9,9 % на крупные депозиты свыше 100 тысяч во всех банках Кипра. Новый проект предлагает квазиналог на депозиты в кризисных банках, но в значительно большем размере.

Из конкретики в документе Еврогруппы не определен процент суммы незастрахованного депозита (т. е. выше €100 тыс.), который будет использоваться для рекапитализации Bank of Cyprus. По предварительной информации речь пойдет о 30%.

Решению по двум кризисным банкам Кипра предшествовало 24 марта постановление Центрального банка Кипра об установлении лимита для этих самых двух банков на получение наличных денег из банкоматов до 100 евро в день.

Всего, как утверждается, на депозитах с суммой более €10 тыс. во всех банках Кипра лежит €38 млрд., из них €13 млрд. пришли из государств, не входящих в ЕС. Ликвидируемый Cyprus Popular Bank (Laiki) на 84% принадлежит государству. На конец сентября 2012 года потери банка составляли €1,8 млрд. Стоимость его активов тогда оценивалась в €30,4 млрд., из которых более половины — €17,9 млрд. лежало на депозитах.

Реструктуризация Laiki, по утверждению главы Еврогруппы Йеруна Дейсселблума, обойдется акционерам, держателям облигаций банка и владельцам незастрахованных депозитов в €4,2 млрд. Российский вице-премьер Игорь увалов пока признает, что размер потерь российских инвесторов в проводимой операции неясен.

Постановление Еврогруппы фактически одобряет принятые на Кипре меры, которые позволяют правительству осуществлять контроль за движением капитала, чтобы предотвратить его бегство из кипрских банков.

Знаменательно, что в постановлении Еврогруппы совсем не говорится о предлагаемом властями Кипра проекте создания «национального фонда солидарности». Предполагалось, что он объединит активы пенсионных фондов и госактивы для выпуска чрезвычайных государственных облигаций. Ранее данный план не был принят европейцами, и против него особенно резко выступила канцлер Германии Ангела Меркель.

Постановление Еврогруппы разрешает властям Кипра продолжение переговоров с Россией о ее вкладе в финансовую помощь Кипру.

Председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум после заседания заявил, что Кипр получит первый транш из пакета помощи в €10 млрд. уже в мае 2013 года. Далее переводы будут осуществляться ежеквартально. Еврокомиссар по финансам Олли Рен оценивает принятое решение, как «жесткое». Он полагает, что Кипр ждут трудные времена. Однако, подчеркнул Рен, согласованные в Брюсселе меры необходимы для восстановления экономики Кипра на новом фундаменте. Министр финансов Германии Вольфганг Шойбле выразил удовлетворение достигнутым компромиссом. Канцлер Германии Ангела Меркель высказалась в том духе, что она очень довольна соглашением. Директор МВФ Кристин Легард выразила мнение, что «удалось согласовать долгосрочное и полностью финансируемое решение».

Таким образом, страсти по кипрскому офшору закончились простым решением по оптимизации кризисных банков Кипра с ликвидацией одного из них и оздоровлением другого за счет средств с депозитов двух банков. В связи со случившимся происшедшее можно оценить, как «много шума из ничего». При этом сам шум нужен был для ликвидации российского офшора и грядущей перестройки экономики островного государства «на новом фундаменте»…

«Погасят» российскими деньгами...

В свете сложившейся ситуации премьер-министр РФ Дмитрий Медведев заявил, что «на Кипре продолжают грабить награбленное». Интересно то, что среди крупных счетов значительная часть — это деньги российских вкладчиков. Что таким образом хотел сказать глава правительства России, остается неясным.

«Последний предложенный вариант спасения Кипра предполагает увеличить нагрузку именно на российских вкладчиков. Финансировать проблемы Кипра средствами налогоплательщиков Германии они не хотят, следовательно, расплачиваться придется российским вкладчикам», – говорит ведущий аналитик аналитического департамента компании «Alpari» Леонид Матвеев в интервью газете ВЗГЛЯД.

Сумма, которую предположительно соберут с российских вкладчиков, ориентировочно равна 2-4 миллиардам евро. О более точных цифрах говорить не приходится, так как нет точных данный по российским депозитам в кипрских банках. Также у властей РФ нет точного реестра российских инвесторов. «Мы только понимаем, кто из этих инвесторов является держателями счетов в Русском коммерческом банке, и подтверждаем, что в этом банке нет ни серых, ни грязных денег», — заверил первый вице-премьер Игорь Шувалов. Несмотря на столь неоднозначную ситуацию, ЕС надеется, что Никосия продолжит переговоры с Москвой о получении финансовой помощи от России. Однако, о денежных вливаниях со стороны РФ пока речь не идет. Все, на что может на данный момент расчитывать Кипр — это продление более ранних кредитов. На реструктуризацию банков президент России Владимир Путин ответил реструктуризацией займов. В понедельник глава государства поручил «правительству и Министерству финансов РФ проработать с партнерами вопросы реструктуризации ранее предоставленных Кипру кредитов».

Здесь речь, вероятно, идет о 2,5 миллиарда долларов, выданной Кипру Россией в 2011 году под 4,5 процента в год. На прошлой неделе власти островной республики просили правительство РФ отсрочить платежи по данному кредиту. Шувалов пояснил, что российские власти сейчас исходят из того, что Никосии не требуется помощь. В связи со сложившейся на острове «нездоровой», по словам Шувалова, ситуацией Россия должна сперва рассмотреть комплекс мер помощи Кипру. Также вице-премьер добавил, что меры эти должны быть приняты на уровне ЕС, Международного валютного фонда, а также самого кипрского правительства.

Шувалов также отметил, что последний предложенный способ избавления Кипра от кризиса и дефолта не имеет ничего общего со справедливостью. Дело в том, что «стрижка» с вкладов была мотивирована неподтвержденным происхождением счетов в банках. Иными словами — раз налоги с доходов, размещенных в банке скорее всего не были уплачены, будет справедливым забрать часть из них. «Ничего справедливого мы в этом не находим. Если Кипр считает, что многие не заплатили в национальных государствах и экономиках налогов, то тогда надо сумму доходов обложить соответствующим налогом, а предлагалось, по сути, изъятие права собственности», — объяснил заместитель премьер-министра.

Также первый вице-премьер сообщил, что часть средств, незаконно выведенных из экономики России, в кипрских банках «совершенно незначительна». «Большая часть средств находится (на Кипре) официально и, используя юрисдикцию Кипра и законодательство об избежании двойного налогообложения, находится в банках Кипра. Данная правовая конструкция используется для того, чтобы минимизировать на законных основаниях налогообложение при совершении определенных сделок», — заявил он. Того же мнения придерживается и Дмитрий Медведев, ранее заявивший, что доля «серых» вкладов россиян в Кипрских банках преувеличена.

Удовлетворенной сложившейся ситуацией можно считать Ангелу Меркель — федерального канцлера Германии. В ходе своего визита в немецкий город Лангенфельд фрау Меркель заявила журналистам, что «очень довольна выходом из сложившейся ситуации, о котором <…> удалось договориться накануне. Достигнутый компромисс позволит Кипру избежать дефолта». И все, казалось бы, замечательно: Кипр спасен, вышеупомянутые германские граждане не пострадали. А выход-то оказался на самой поверхности — достаточно «срезать» треть с более-менее весомых вкладов, значительная часть из которых — депозиты россиян. Еще одна деталь ситуации заключается в том, что банки Кипра начнут работать только 26 марта, но и тогда снять деньги со счетов можно будет со значительными ограничениями, а перевести на другие счета и вовсе станет проблемой…

* * *

25 марта 2013 года

Заявление Еврогруппы по Кипру

Еврогруппа достигла соглашения с кипрскими властями по ключевым элементам, необходимым для будущей программы макроэкономической коррекции. Это соглашение поддерживается всеми государствами-членами еврозоны, а также тремя институтами. Еврогруппа полностью поддерживает народ Кипра в этих трудных условиях.

В программе будут рассмотрены исключительные вызовы, перед которыми стоит Кипр, и проблемы восстановления жизнеспособности финансового сектора в целях восстановления устойчивого экономического роста и государственных финансов в течение ближайших лет.

Еврогруппа приветствует планы по реструктуризации финансового сектора, как это определено в приложении. Эти меры станут основой для восстановления финансовой жизнеспособности сектора. В частности, они дают гарантию всем депозитам ниже €100,000 в соответствии с принципами ЕС.

Программа будет содержать решительный подход к решению дисбалансов финансового сектора. К 2018 году соответствующее сокращение финансового сектора вместе с внутренним банковским сектором достигнет среднего по ЕС уровня. В дополнение власти Кипра подтвердили свои обязательства активизировать усилия в области бюджетной консолидации, структурных реформ и приватизации.

Еврогруппа приветствует Техническое задание для проведения независимой оценки осуществления борьбы с отмыванием денег в рамках кипрских финансовых учреждений с участием Moneyval наряду с частной международной аудиторской фирмой. Ее также заверили, что запуск аудита неизбежен. В случае возникновения проблем при реализации этой работы, они будут исправлены в рамках условий программы.

Еврогруппа приветствует также приверженность кипрских властей принять дополнительные меры. Эти меры включают повышение налога на доходы и прибыль на основе ставки корпоративного подоходного налога. Еврогруппа ожидает соглашения между Кипром и Россией о финансовом вкладе.

Еврогруппа призывает немедленной реализации соглашения между Кипром и Грецией о греческих отделениях кипрских банков, которое защищает стабильность, как греческой, так и кипрской банковской системы.

Еврогруппа высказывает пожелание, чтобы власти Кипра и Европейская комиссия в сотрудничестве с ЕЦБ и МВФ завершили составление меморандума о взаимопонимании на рабочем уровне в начале апреля.

Еврогруппа отмечает намерение властей Кипра вне рамок программы компенсировать потенциальным индивидуальным жертвам мошеннических практик на основании правовой и судебной процедуры.

Еврогруппа принимает к сведению решение властей ввести административные меры в связи с настоящей уникальной и исключительной ситуацией в финансовом секторе Кипра для создания условий для быстрого возобновления работы банков. Еврогруппа подчеркивает, что эти административные меры будут временными, соразмерными и не дискриминационными, и при условии строгого контроля с точки зрения масштабов и продолжительности в соответствии с соглашением.

На этих условиях Еврогруппа подтверждает, как уже было определено 16 марта, что, в принципе, финансовая помощь Кипру гарантирована для обеспечения финансовой стабильности на Кипре и в еврозоне в целом путем предоставления финансовой помощи на сумму до €10 млрд. Еврогруппа приветствовала бы вклад МВФ в финансирование этой программы. Вместе с решениями, принятыми Кипром, полностью финансируемая программа позволит государственному долгу Кипра оставаться в приемлемых рамках.

Еврогруппа ожидает, что совет управляющих ESM будет в состоянии официально утвердить предложение о финансовом соглашении по объекту помощи в третью неделю апреля 2013 года для завершения национальных процедур.

Приложение…

После представления властями Кипра своих политических планов, которые широко приветствовались Еврогруппой, были приняты следующие решения:

1. Laiki будет расформирован немедленно с его капиталом акционеров, держателями облигаций и незастрахованных вкладчиков на основании решения Центрального банка Кипра с использованием нового принятого разрешения по банковской деятельности.

2. Laiki будет разделен на хороший банк и плохой банк. Плохой банк будет закрыт через некоторое время.

3. Хороший банк будет включен в Банк Кипра (ВоС) на основании разрешения по банковской деятельности после совещания советов директоров ВоС и Laiki. Это потребует €9 млрд. экстренной помощи ликвидностью (Emergency Liquidity Assistance — ELA). Только незастрахованные депозиты в ВоС будут оставаться замороженными до осуществления рекапитализации и впоследствии могут быть освобождены при наличии соответствующих условий.

4. Совет управляющих ЕЦБ будет предоставлять ликвидность BoC в соответствии с действующими правилами.

5. BoC будет рекапитализирован через преобразование депозитов/собственного капитала с использованием незастрахованных депозитов с вкладом капитала акционеров и держателей облигаций.

6. Преобразование будет таким, что отношение капитала к активам составит 9% к концу программы.

7. Все застрахованные вкладчики всех банков будут полностью защищены в соответствии с законодательством ЕС.

8. Деньги из программы помощи (до €10 млрд.) не будут использованы для рекапитализации Laiki и Bank of Cyprus.

Еврогруппа убеждена, что это решение является наилучшим способом для обеспечения общей жизнеспособности и устойчивости финансовой системы Кипра и ее способности финансировать экономику Кипра…

По материалам…   /www.regnum.ru/news   /www.km.ru/economics

Читайте также: